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Invergroup o Grupo Inmobiliario Verhome “no cuenta con autorización para captar recursos del público” y tampoco puede solicitar, ofrecer o promover obtención de recursos, concluyó la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), después de seis meses de investigación.
Finalmente ayer miércoles la autoridad financiera emitió el comunicado 051/2009, en el que advierte a la población en general “a no realizar depósitos o inversiones” con esta empresa ya que no cuenta con la autorización para captar recursos del público ni para realizar actividades “reservadas para los intermediarios financieros”.
Invergroup, esa una sociedad anónima y no es parte del sistema financiero, y ayer junto con otras tres empresas MEXBANK S.A. de C.V. y MEXBANK Financiera, S.A. de C.V.; W.M. Advisors y Yakey MX, S.A. de C.V, fueron desautorizadas para captar dinero bajo las modalidades de desarrollos inmobiliarios o desarrollos empresariales o manejo de fondos, pero que al final prometen “plusvalía” a los inversionistas, pero que resultan un riesgo no tiene permiso para esas operaciones (comunicado de la CNBV http://www.cnbv.gob.mx/recursos/Comunicado%20de%20Prensa%20Entidades%20No%20Autorizadas%20para%20Captar%20(2%2009%2009).pdf
Este comunicado de la CNBV confirma lo que se publicó en Balance Financiero el pasado 2 de marzo, que existía una investigación en torno a dicha firma debido a quejas de algunos de sus clientes por pagos no cumplidos o atrasados de su inversión, además que ofrece plusvalía o rendimientos mayores a cualquier institución financiera y que la misma Bolsa de Valores.
Incluso dicha investigación fue puesta en duda por el propio director de Invergroup Edmundo Tiro Moranchel (9 de marzo) entrevistado por este portal, pero en ese momento aceptó que sí tuvieron problemas para cubrir algunos cheques.
Tiro Moranchel rechazó que ofrecieran “plusvalía” o intereses a sus clientes, pero aceptó, según él, pagar “penas convencionales” equivalentes a tasas de interés superiores al mercado financiero.
Así, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores señaló ayer miércoles que las empresas boletinadas “no pueden captar recursos del público mediante la celebración de operaciones de depósito, préstamo, crédito, mutuo o cualquier otra operación que implique la obligación de devolver el importe de dichos recursos.
Tampoco pueden solicitar, ofrecer o promover la obtención de recursos de persona indeterminada o mediante medios masivos de comunicación, ni obtener o solicitar de cualquier persona fondos o recursos de forma habitual o profesional.”
Incluso la CNBV recuerda que otras firmas tampoco tienen autorización para captar recursos como Sitma, grupo Inmobiliario o conocida como Construcciones Mauri, S.A. de C.V. (de Leonardo Tiro Moranchel, hermano de Edmundo), InverBnan, Gurpo Sues y/o Sues Consultores y Asociados, S.C, Capital Instituto S.C. DE R.L., (CapitalBank), Impulsa Zion S.A. de C.V. (InverZión), FOREX.com, y MexForex S.A. de C.V.
Cabe señalar que al no contar con autorización ni ser reconocidas por las autoridades financieras estas empresas como Invergroup y Sitma, en caso de no cumplir con lo ofrecen por la inversión, no hay posibilidad para que los clientes o inversionistas recuperen su dinero con el apoyo o intermediación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, de la Condusef o de la Secretaría de Hacienda, quizás la única salida que podrían tener sea en los tribunales si interponen una denuncia por fraude como un asunto mercantil, exclusivamente.
Antecedentes
El 2 de marzo se dio conocer que existía una investigación en proceso por parte de la CNBV ante las quejas de algunos clientes por pagos incumplidos o retraso en los mismos.
Esta empresa Invergroup y Sitma, son dirigidas por los hermanos Tiro Moranchel, tienen relación con el ayuntamiento de Puebla y son consideradas como “empresas responsables” e incluso la primera ofreció “inversiones por 30 millones de dólares” en edificaciones en la capital poblana, generar empleos y está incluida en el “portafolio de inversión” de la Comuna para colaborar en el rescate y mantenimiento de zonas públicas como el parque de Analco.
En su momento, las delegaciones en Puebla la Procuraduría del Consumidor (Profeco), Comisión para la Defensa de los Usuarios de Instituciones Financieras (Condusef), y la propia Cámara de Desarrolladores de Vivienda (Canandevi) señalaron lo riesgoso de invertir en este tipo de negocios, pues los clientes pueden ser objeto de un fraude al no obtener lo prometido.
Cambio de estrategia
A partir de la segunda quincena de marzo, Invergroup optó por modificar su publicidad, primero manejaba la frase: “la mejor plusvalía del mercado”, y ahora sólo exhorta a la gente a: “potencializa tu economía”
Sin embargo la forma de operar es la misma, y los contratos son mercantiles de supuesta compra-venta de inmuebles y si la empresa no “cumple con las expectativas de vivienda paga una pena convencional” al cliente. Es en esta parte donde se apoya la mayoría de los clientes, van en busca una inversión de su patrimonio para obtener mayores rendimientos, pues realmente no están interesados en una casa.
Por ello este tipo de empresas pagan cierta “plusvalía” cada mes de acuerdo a lo “ahorrado” por los clientes, y lo cubre en cheque o en depósito en una cuenta bancaria que se maneja con tarjeta de débito.
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